在數字化時代，企業面臨著無數的機遇與挑戰。爲了更好地滿足客戶需求、提高市場份額並保持競爭優勢，衆多企業開始探索更有效、更智能的運營模式。將決策式AI與生成式AI在客戶智能運營領域的結合，就顯得尤爲關鍵。作爲一站式服務的AI科技領航者，百融雲創認爲生成式AI在金融領域的影響是廣泛而深刻的，尤其在資産運營領域將打開一個全新的增量市場，而這一市場的規模將是以前沒有的。
以财富管理领域为例，波士顿咨询的预测数据显示，截至 2022 年末中国财富管理市场规模约为 217 万亿元， 2026 年有望达到 344 万亿，这意味着财富管理蕴藏着巨大的发展潜力。但一直以来，财富管理在国内的发展在供需两端存在着一定隔阂。供需两端的鸿沟将被不断弭平，一个巨大的财富管理增量市场将被生成式AI撕开一个口子。
當然，要徹底打開這個增量市場，靠單一的技術或産品是不夠的，更需要在領域內深耕細作，徹底吃透行業，讓技術與知識雙向發力。在此背景下，百融雲創打造了財富管理解決方案，爲某銀行構建了客戶經營的閉環生態。在這個閉環生態中，百融雲創打造的決策式AI和生成式AI兩種技術方案在對金融産業的洞察能力均發揮了重要作用。
在産業的洞察方面，百融雲創在前期進行了大量的調研工作，認識到該行存在業務、系統、組織隔離的情況，難以快速響應客戶的需求變化。針對這種情況，百融雲創認爲應從體系的完善和組織的優化兩方面進行破局。首先百融雲創協助行方打造數字洞察、智能策略、AI運營和敏捷叠代的閉環體系，引導財富管理體系的升級。其次，作爲外部變革力量強化行方部門間的協同，有效打破銀行內部部門間豎井問題，形成跨部門的敏捷融合。
在技術方面，百融雲創通過生成式AI，針對不同細分客戶，進行多波次多渠道的觸達。同時，也可以通過生成的內容，輔助人工客服去更好觸達客戶。通過決策式AI將單個的客戶以共性化的特征進行細分和分層，從而雕刻出客戶群的大體輪廓，以此制定出更符合客戶需求的經營策略，來實現營銷的精益化。生成式AI與客戶進行深度交互，爲客戶提供個性化的産品與服務，極大地提升客戶滿意度的情況。傳統的客戶運營往往需要大量的人力和時間投入，而通過生成式AI的輔助，許多原本需要人工完成的工作現在可以自動化地完成。這不僅可以節省大量的成本，還可以確保工作的准確性和效率。
兩種技術方案的融合，使得AI能力從中間作業環節延伸至最終效果環節，打通了從數字化基礎設施建設投入到見到成效的最後一公裏。不僅可以實現更准確的市場定位和客戶細分，還能夠爲客戶提供更加豐富和個性化的服務。這不僅可以提高客戶的滿意度和忠誠度，還能夠爲企業帶來更高的轉化率和更大的盈利空間。
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