近年來，隨著互聯網金融的快速發展，網絡電信詐騙手段也越加多樣化和隱蔽化，讓人防不勝防。對此，作爲金融科技企業，度小滿充分運用技術手段開展反詐工作，並持續探索反詐新思路。例如，度小滿推出的“鷹眼系統”就可以通過識別和攔截風險交易，來保障用戶資金安全。

度小滿不斷提升技術實力，保障用戶財産安全

隔空盜刷、僵屍手機、破解版APP……信息技術的不斷發展，詐騙手段隨著科技的發展變得“防不勝防”。隨著人工智能技術在金融反欺詐領域應用的不斷深入，金融科技企業在對欺詐風險識別上已經形成了全鏈路風控體系，能對大多數疑似涉嫌欺詐等風險交易進行有效識別和預警。

日前，山东省聊城市的薛女士收到了一笔被骗后追回的资金，共计 10 万元。这笔资金是由聊城警方通过度小满支付冻结并返还给受害人的。薛女士回忆道，接到自称某机构工作人员的电话，以协助注销账户为由被骗 10 万元。这笔被骗资金，在犯罪嫌疑人通过度小满支付提现时被拦截，并成功返还给薛女士。“熱情有效尽职责，失而复得暖人心”，不久前，薛女士给度小满送来了一面锦旗。

度小满支付相关负责人表示，某天下午18: 56 分左右，在当天数百万笔交易中，有 2 笔看似稀松平常的提现请求被异常交易策略识别，并由度小满支付风控“鹰眼系统”拦截。在交易拦截的同时，对该可疑账户下余额采取了保护性冻结措施，并向中国人民银行反洗钱监测分析中心进行了可疑交易报告。后经山东聊城警方核实，该账户下的 10 万元均为电信诈骗分子实施犯罪行为后取得的赃款。案发后，度小满快速建立了退款机制，快速并成功为相关受害人进行退款申请，相关款项也在当日到账。

度小滿從開戶環節嚴格把關，實現全生命周期防護

據了解，度小滿的支付風控攔截系統“鷹眼系統”，是智能風控決策平台，每天從巨大的交易量中，准確識別發現異常可疑交易，可支持超高並發且超低延時的數據加工和處理，可進行可視化規則與模型創建下的快速驗證與叠代，可開展多策略方案下的有效決策與並行管理等，對于欺詐、洗錢、作弊等多類風險有全面的覆蓋。

對于每一個注冊度小滿支付的用戶，支付風控從開戶環節就嚴格把關，對用戶進行全生命周期的管理。“鷹眼系統”通過不斷自研叠代模型，增加了對電詐後洗錢鏈路的關聯識別，並聯動全國多地警方建立警企聯防聯控機制，聯合打擊了多起犯罪團夥，形成有效的打擊防控聯線。

技術手段與科普宣教工作雙管齊下，度小滿積極開展反詐工作

近年来，度小满支付陆续识别到以疫情口罩购买、演唱会购买、提前还贷办理为理由下的电信诈骗交易，监测到层出不穷的骗局，犯罪分子作案方式与时事紧密关联，令人难以防范。截至目前，度小满已向客户推送预警提示超 450 万次，警企合作打击电信诈骗案件 129 件，反诈预警拦截提醒超过 15 万客户，人工劝阻被骗客户 5357 人。

除了技术上的不断升级，科普宣教也是反诈的重要部分。此前，度小满发布的《 2022 年消费者权益保护报告》显示， 2022 年，通过反诈宣传、反洗钱宣传、上线金融知识小课堂和组织小微经营能力培训，加强消费者金融知识普及教育工作，其中，反诈宣传工作受众人数超过 3500 万。

“鷹眼系統”的推出，讓度小滿可以更加准確地識別可疑交易，保障廣大用戶資金安全。如今，隨著詐騙手段不斷更新，用戶所面臨的風險也持續提高。未來，度小滿將繼續開展反詐工作，助力構建安全健康的互聯網金融生態。

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